因为手机号跟骗子手机号一样，我上了“断卡”名单

2023年7月1日，我去深圳汇丰银行开户，在填了一个小时的资料以后，告知我，无法开户，把材料填进去过不了系统审核。因为我当时预留的是香港的手机号码，我说是不是因为手机号的问题，对方说不清楚。回去以后，我打了汇丰的客服，要求对方给出拒绝开户的依据。经过几天的查询，汇丰告知我，我上了所谓的“断卡”名单。因为名单是由人民银行福州中心支行发出，所以汇丰客服同时提供了福建省公安厅以及福州市公安局的联络方式。我当时很奇怪，一个没有从来没被警察找过的人怎么就忽然上了“断卡”名单呢？

两个电话打过去，都表示不是自己负责，省厅让我找福州，福州让我去联络96110，我打进96110，他们告知我并不受理查询和申诉。打了很多次，都无功而返。没有办法尝试拨打福州12345市民热线，对方说查询过后会回复。几天后12345回复说，断卡的事情既然是人民银行发出，就应该去找人民银行，人民银行没有接入12345市民热线平台，需要我直接去联络福州人行。

我又在网上搜索到了福州人民银行的电话，接线员有些不解，应该是打去了某个办公室，说你是怎么找到的这电话的，我说是网上搜索到的，他问明情况以后给了我另外一个电话号码。拨新的号码过去，跟接线员重新说明了我自己的情况，对方分析了下说既然是深圳这边的银行，你就应该去找深圳的人民银行查询，因为不是属地银行，管不了。打了深圳的人行，又要我联络深圳96110。经过几次的踢皮球，我又打回了福州96110，这次说明了我的情况，对方觉得我已经打了那么多电话了决定帮我一下，因为我当时用香港号码拨打，又让我换回国内号码拨打，我说我再打回来不就可能是另外的人接了吗，他说不可能因为就他一个人接听，让我快点打，不然就忙线了，我换号码打进来，给他重新报了姓名、电话、身份证号码、银行卡号码，在他们系统里面查不到我的名字，全部都查不到，也就是说我在福州公安的系统里是干净的。

我觉得找这些人应该很难有任何突破口，我就开始自查，是不是自己名下的账户有异常? 记得银联云闪付有一个“一键查卡”功能，一次性可以查出自己名下所有的银联卡。第一次查，遇到系统错误，经过几次尝试以后终于查到了自己所有的银行卡。看了名单以后，发现有一张民生银行的借记卡，我应该从来没有在民生银行开过户，怀疑这张出了问题。因为已经是晚上，就等第二天再打他们客服电话查询。第二天打民生客服，报了身份证号码，对方让我提供卡号和手机号，因为银联系统里面只能开到前4位和后4位，我提供给了她。并提供了自己现在的手机号，对方提示不对，我问她不知道手机号怎么办，她说你可以来分行，我说去不了分行呢，她问我有没有其他银行卡已经绑定的手机号，我提供了招行的卡号和手机号，对方发来了验证码，查询到确实有一张卡，但是属于二类卡。我说没有开过，客服说有可能你在网上购买理财的时候开通的，我觉得就很离谱，怎么能随随便便网上开一张卡呢。我说那她这张卡绑定的一类卡是哪个，她说是绑定的一张信用卡，而且是我名下的。我问她这张卡什么状态，她说长期不动户冻结状态。虽然充满疑问，但我问她能不能注销，她说因为没有余额线上办理的二类卡是可以在线注销的，我就让她把这张卡注销了，因为注销都没什么问题，涉案的应该不是这张卡。

看着云闪付里面查出的接近20张银联卡，有山东，成都，上海，还有深圳，都疑惑自己怎么有那么多张卡，就想着去精简一下卡片，把一些不用的账户注销了。比如自己办的中信银行卡，限额只给我设置了3万，就觉得很鸡肋，当晚准备把所有余额都转出来，结果没想到居然中信这张卡又给我管控了，因为四月份的时候发现问题已经做过二次实人验证，跟他们扯过皮，但又给我管控实在不能忍了。因为我并没有任何异常交易，莫名其妙把账户封禁。当时我都怀疑断卡名单是不是中信搞的，因为我之前有一次从香港转人民币过来，因为没办法签字收款就原路退回，断卡这件事情基本就在那次事情之后发生的。

趁着周六找了个还在营业的中信，准备去销户，就去了深圳福田中心支行。有个小插曲，当天深圳天气很热，三十多度，他们大厅里面居然没有开冷气，我问他们为什么不开冷气，回应说是外面冷气坏了，他们自己在玻璃后面吹冷气，客户在外面满身大汗，又过了一阵子有个人才拿遥控器把冷气打开。柜员问我办什么业务，我说账户又被锁了，看看还能不能用，不能用就给我注销了，我把钱取出来。柜员说必须要开户行查询才行，但是当天并没有上班。她说今天应该开不了，我说那你给我注销好了，因为绑定了理财，所以就还要做什么强制销户，不过最终还是销户了。

另外深圳还有一张华夏卡，当时办理的时候是因为他们在境外取现免费。因为我想试一下能不能解管控，他们说解不了，查到了属于管控名单，我说是哪里的，柜员说公安，我说具体哪里的公安，柜员支支吾吾不给说让我自己查。我说那我直接销户呢，柜员说你销户了就永远不能办理华夏卡了，我说为什么会有这种规定呢？柜员说问一下，她找来一个看起来更专业的领导过来说，销户了也是可以重新办理华夏卡的，但是也需要解除管控。结果柜员弄了半天告诉我，今天只能办理理财取消，要等两个工作日下周二才能办理借记卡销户，依然消不了。我当时就觉得很扯，但觉得留着这张卡也许可以当查询断卡的线索。既然这张也限制非柜面了，那我就查查这张卡的问题好了，就拨打了深圳96110，给对方报了华夏卡，让她查询原因，接线员说自己没什么权限只能上报查询，自己查不到。我又打了华夏的客服要求他们查询管控的原因。

自己还有两张邮政银行的卡，准备把成都的销户，山东的保留，就搜索到附近的分行，找到一间华强北的。邮政银行要稍微专业一些，我给他说要办理的业务，对方就让我填表，手机号一输进去系统就发现了问题，告诉我开不了，手机号涉及到一个案件，提供给我了两个号码，一个是断卡线索，一个是案件号码，让我去联络公安。我说既然开不了户，那销户可以吧，最开始对方说不行，经过软磨硬泡还是把我那张成都的销户了，因为山东的有存折，我觉得可以暂时保留。当时有了这个线索就能进一步调查，既然是手机号涉案，我可以查手机号归属地上海，或者户籍地。

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我拿着邮政银行给的案件号码首先打了深圳110，对方让我去就近派出所查询，我又百度找到了附近派出所的号码，对方回应说，不归他们管，让我去查询案件中心，给了我一个案件中心的电话。我打去案件中心，报了案件号码，对方说不是深圳的案子，甚至都不是广东的案子。我注意到案件号码的头几位跟身份证号码类似，开始从这方面入手，查询到如果猜测没错应该是杭州西湖区的案子，里面的编号有202204应该是2022年4月份的案子。首先打了杭州96110发现没有人接，咨询全是机器人录音。又打了杭州110，对方问明情况以后还是让我打96110，让我按键菜单选报案就会有人接。我打96110一个小时没人接，没有办法只能再找其他途径。我开始网上搜索杭州公安，和西湖区公安的号码，打了几个都没人接，心想也许是周六没人接，那我直接找派出所好了，应该会有人值班。西湖区派出所列表里面找到了第一个求是派出所，讲明了自己的情况以后，民警让我把案件编号给他，帮我查一下。几分钟后那位民警打回来，告诉我确实是西湖区的案子，但并非他们派出所，而是三墩派出所，并给了我三墩派出所的电话，让我联络他们。这下子算是破案了，我打了过去，接线员接到电话说已经记录调查后会回复我。

一个星期后，三墩派出所方面没有任何回应，我打过去，对方也是告诉我要等派出所主动联络。又过了一个星期，还是一样的话术，等他们调查回复，这个是报案号码不要再打了。又过了一个星期，我又打了过去，对方给了我一个手机号码，让我直接联络那个手机，我拨打那个手机，让我加他们微信，把自己的手机号和银行卡号发给他们，他们说卡不是他们封的，他们派出所层面不会封卡，我说是涉案，在你们那有一个案子，他们说你最好来派出所处理，电话解决不了。我本以为手机号这种案子很简单，你去运营商那边调取一下通话记录，不啥都有了吗，为什么非要给别人加个涉案，干扰正常人的生活呢？既然这里没有办法继续处理，我就又去浙江12345进行了投诉。

之前要求华夏银行提供管控原因，他们分行给了回复，说是内部名单，由常州和合肥的分行发布，具体哪里公安出的名单要我去联络那两间分行，我在他们官网找到了那两间分行的号码，常州分行方面让我联系常州96110，常州96110说没有相关信息，我又打回常州分行，他们又给了我区一级的公安联络方式。我打过去，接线员说没有查到身份证相关信息，但是查到手机号有两个案子，我心想，怎么还有两个案子，不是一个吗。接线员说一个浙江杭州一个是福建莆田什么秀区。我再进一步询问就不说了，让我自己去派出所查。如果如此，那最开始汇丰的事情也可以解释的清楚了，并不是福州的事情，而是莆田。按图索骥，莆田下面刚好有个秀屿区，应该是接线员说的案件所在的区。我就又联络到莆田96110，对方给了我秀屿区的电话。我就尝试联络他们，因为我在香港，拿香港手机打过去对方戒备心很高，问我在哪，我说深圳，对方不信，说你肯定在境外！然后就立马把电话挂了，我又拿我内地手机号国际漫游打过去，对方不肯接，打了几个终于接了，说明情况之后，说要查一下。最后给了我办案民警的联络方式，经过一番周折，查到了一个郑某某被诈骗案，据说郑某某接到一个0086186*的号码打来的电话，告诉他包裹丢了，最终被骗，而这个186刚好是我的手机号。我问怎么处理，对方说要问一下具体怎么处理。

现在案子基本清晰了，就一个诈骗分子，在2022年4月份的时候在国内诈骗了两个人一个在浙江杭州，一个在福建莆田。拨出的号码刚好是我的手机号，这种事情以前经常发生，一搜就有一堆新闻，

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“冒充亲友、银行、公检法的电话！揭秘来电显示改号是如何实现的”

http://www.xinhuanet.com/politics/2018-09/27/c_1123490570.htm

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“谨防网络改号软件模拟警方电话诈骗”

https://www.isc.org.cn/article/31079.html

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因为疫情，2022年4月份的时候我人在香港，手机号码没有任何拨出记录。因为经常接到骚扰电话，也基本属于勿扰模式。如果办案民警能够查询下当时的运营商通话记录肯定可以证明我清白排除手机号嫌疑。但现实情况却是，他们会直接把号码上传到所谓的大数据平台，一下子全国都会把这个手机号当作诈骗号码。而我现在的手机号都用了十年了，已经绑定了大量的银行账户和互联网账户，想改也不容易。回想起今年春节回家，别人给我打电话都会收到涉骗提示，本来以为是被恶意标注，就在手机管家里申诉撤销了，没想到还有两个涉及的案子，细思恐极。中国那么大，随便一个地方的手机号涉案，我都要去当地配合调查也不是很现实。

之前联络的常州华夏银行又打电话过来说经过查询是上海反诈中心出的名单，让我联络上海反诈中心。我又去打了021-96110，打了几次发现这是一个无人接听的电话，只有自动语音回复。我按照自动语音回复里的提供电话打了过去，长时间没人接，我不知道是不是因为我是用香港的号码打的原因。然后我直接拨打021-110，发现可以让110转去反诈中心，转接了很多次都失败了，有一次深夜，终于打通了，给对方说明了情况，又给了我96110自动语音回复里的电话。有一天我刚好去深圳办事，试着拨打那个电话号码，结果打通了。我跟接线员，说明了一下自己的情况，对方说银行管控不归他们管，我说是你们出的名单怎么不归你们管呢。他有些不耐烦说，这是银行在搞事情。公安机关没有要求对你进行任何冻结操作，公安机关只会冻结你账户，也是有时间限制的，管控这种操作都是银行自己加的。我说手机号涉案，他说手机号涉案也要看情况，你是联通的手机哇，联通有没有给你停机呢，我说没有，他说那就是联通自查过，认为你没有问题。警察也没来找你，认为你没有问题，凭什么银行就认为你有问题，他们让你找警察是什么意思，让你投案让警察来抓你吗。又问我是哪间银行，我说华夏跟中信，他说就这种小银行不懂国家政策，才会出这种事情，公安系统的大数据平台，只是做一个参考，并没有要求你银行做什么，他们这些银行对你进行管控是没有任何法律依据的，你要遇到这种问题不用来找警察，直接去银保监会投诉就好了。那我问怎么去掉涉案线索，他说这个你就要去找哪里给你上报上去的就找谁，你这个有杭州的一个福建的一个，你就要找他们问清楚怎么处理。

现在事情逐渐明朗了，我的手机号应该上的是断卡线索名单，我并非惩戒名单人员。现在的问题是要如何去申诉把自己移除断卡线索。断卡线索只是线索，跟惩戒名单不同，惩戒是限制开户，而司法机关对断卡线索并没有任何管控要求，银行不能因为这种事情随意冻结我的账户。知道这些以后就去银行开卡。先去了邮政银行把银行卡开通，开卡过程并不顺利，可以说是非常难搞，但因为跟反诈中心确认过，没有问题，我跟柜员吵了半天，在她们知道自己理亏，没有法律依据，又怕我投诉到人行，只好去问领导，问社区民警，最后居然给我开通了。又打电话问之前说无法解除限制的华夏银行现在又说是可以开通了，但这次我有点不想配合他们工作了，既然我是无辜的、凭什么银行能随随便便把人账户给冻结呢？因为中信的事情，我觉得就算是我去了他们分行，不知道哪天又给我锁了。我要求他们直接给我解除限制，也知道可能最终无法解除限制，但可以尝试一下，反正有没有这张卡没有太大影响，不如通过这件事情教育一下他们银行。估计是他们经过几天的讨论，最终告诉我没有办法解除，还要亲自去分行。那没办法只有投诉到人民银行了。

因为之前打了浙江省市民热线，杭州方面也给了回复，三墩派出所民警给我打电话，态度还是一样的强硬，就是你的手机号打的，证据都有。其实除了受害人口供，我不相信他们有什么客观证据，因为电话确实不是我打的。但是想排除嫌疑必须到杭州三墩派出所一趟，我提出可以在户籍地录口供，但是他们并不接受，我说我会进一步申诉。

后来想想自己如何自证清白这一块确实遇到一些问题，因为是去年4月份的事情，联通的通话详单只会保存6个月，账单保存12个月，所以我自己是没有办法调取去年4月份的通话记录跟账单了。经过几番的查询，通话详单是拿不到了，但是可以拿到发票，我跟联通要了去年3，4，5三个月份的发票，只有8元的基础套餐，国际漫游的情况下，如果拨出过电话是不可能只有8元的费用的。

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当然这些证据包含了我的主观认知，谁知道他们会不会把这些当作可以证明你清白的证据。他们能在未经调查的情况下，断定你的手机号涉案那一刻起，事实就已经不重要了。现在从香港过关去深圳都会觉得会不会哪一天他们用这种莫名其妙的案件原因把你边控，回不来。我的其他银行卡虽然都正常，但是谁都不能保证哪一天又被判定为涉案账户而被无端封禁，钱都取不出来。在中国，普通人如何拥有“免于恐惧的自由（Freedom of Fear）”。一个守法老百姓，就因为骗子拨出来的手机号跟我手机号一致，无端端成为一个涉案人员，还上了“断卡”名单。而且事情出来以后，普通人很难找到一个渠道去申诉解决问题，遇到的只是不断的拖延，推脱和踢皮球，最终所有的后果只有你自己承担。

这件事情以后，我把自己的经历分享到互联网，有很多银行人直接说肯定是你有问题，不然怎么会管控你，但实际上，我确实是清白的，并没有诈骗过别人，诈骗电话也不是我打的，也没收到过莫名其妙的钱。有人有类似经历，把我拉进了一个接近500人维权群，里面各种形式的管控也是刷新了我的认知，里面有很多人是贪小便宜，刷单跟骗子有交易记录被封，而有些人，就因为收到了未知的打款被封，管控容易，解除很难，这种事情基本上都是异地办案，涉案人很难去当地配合，导致事情一直没有下文。未审先判，疑罪从无，在没有任何证据证明对方有罪的情况下，就先将惩戒措施施加上去，这距离真正的法治还差得远吧。